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基金赎回时间技巧 基金买入卖出最佳时间

最近的几篇基金定投系列,科普了基金定投的入门(入门篇)、买入技巧(买入技巧)、如何选“基”(选基)、如何制定计划(实战),点击蓝字可直达文章。后台的私信小伙伴们热情都很高啊,能得到你们的肯定,我写得也起劲儿。

最近小伙伴问的最多的就是如何卖,今天就给大家讲个通透,读懂这篇保证对于基金止盈有新的认识。

实话讲,卖比买更难,没有人敢保证自己能卖在最高点。所以,卖是有技巧的。

闲言少叙,直入正题:

01 “回头望月”法

“回头望月法”,俗称回撤止盈,回头望月这个名字,是为了方便大家记忆,我突发奇想到的。回头望月字面意思说,当我们错过了,回去努力一下,还能完成之前没有完成的事。

在基金定投之前,我会建议新手给自己定一个目标:当收益达到20%、30%的时候,就该卖出止盈。

听起来容易,但投资过程中,每个人都是贪婪的。

当这只基金涨到30%到底是多还是少呢?如果以后涨到50%,那岂不是“卖亏了”?

几乎没有人能够在贪婪面前幸免,这就导致了没有人能够卖在最高点。我们不求赚到最后那一颗稻米,能赚到80%的稻米也算不错的收成。

为了弥补完善对于基金高点的判断,于是就有了“回头望月法”。

回头望月法需要设置一个回撤止盈的区间,比如你可以把收益率回撤定为5%-10%之间,如果单只基金的收益回撤达到这个幅度,说明我们就要卖出了。

动手画了一张图,乍一看,回望那个高点,是不是有点回头望月的意思。

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举个例子:

你定投的某证500指数基金,设定目标是收益率80%。

定投了一年多,牛市突然来了,基金一路上涨收益率到了100%,已经达到你的预期,这个时候你也不确定要不要卖,还想再赌一赌后面会不会继续涨。

可是接下来的几天,市场连续大跌,触发了你设置的回撤10%止盈的策略,那么这个时候止盈你赚了90%,比你预期的80%,还要高出10个点。

回撤止盈有三大好处:

1、适合在牛市使用,一定程度保证收益最大化

2、能够控制贪婪的内心,及时锁定利润

3、适用于上证50等蓝筹指数,不适合波动较大的中小盘基金。

02 分批止盈法

分批止盈法,源于国外基金投资的玩法,主要针对美股或成熟稳健型的成熟市场。

像欧美股市的熊市很短,所以在熊市积累筹码的时间比较短,一般都是长时间的慢牛行情,止盈的方法是一轮轮地收割,而不是一次性收割。

一般来讲,分批止盈法设置8%-10%之间都可以。每上涨10%就卖掉10%利润部分,继续持有本金。

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举个例子:

老王在3月份开始定投美股的标普500ETF指数,1个月定投了1万元本金,截止到今天标普500ETF基金上涨了10%,资产达到了1.1万,那就收割1000元,保持本金不变,继续持有,每次收获一点利润就收割一次。

直到把所有的本金全部收割回来,剩下的就是利润在里面玩,再怎么玩也不会亏。

分批止盈法也有三大好处:

1、不断收割利润,投资的心态会好很多

2、收益不会特别高,偏稳健型投资

3、操作简单,只需要计算基金是否达到预期收益率

03 估值止盈法

我的原则是:低估多投、正常估值少投、估值偏高分批卖出。

估值法主要通过几个指标:市盈率PE、市净率PB、ROE建立的估值体系,在基金定投的入门阶段,我不建议大家太频繁地关注PE、PB等指标,推荐几个工具:且慢指数估值、蛋卷基金估值,这些都是相对客观的指数估值表。

绿色代表低估值、黄色代表正常估值、红色代表高估值,该卖出了。在入门阶段,我们只需要关注定投的基金是否处于绿色或者黄色区域内,只要不是红色区域的指数,都是可以定投。

一旦你定投的指数进入了红色高估区域,无论是否盈利,也要开始逐步卖出,否则后面会面临更大的亏损。

在估值表中,如图有一列数据:百分位。顾名思义,满分是100%,零分是0%。

当指数的估值水平低估的时候,百分位则较低,如图中证500指数的百分位是12.12%,也就是说中证500目前的估值在历史最高点的10%左右,在牛市来临前,还有90%的上涨空间,成长空间巨大。

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举个例子:

当中证500指数的估值百分位在30%以内的时候,视为低估,我们持续定投,当估值百分位达到70%的时候,我们就要开始分批赎回,当百分位达到80%的时候,就要落袋为安了。

估值止盈法同样有三大好处:

1、适用于指数型基金,行业周期型不适合估值法;使用,一定程度保证收益最大化

2、规则和策略较为清晰,有很好的执行力

3、收益较为可观

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以上三种方法,回头望月和分批止盈都容易吃透,大家可以先从这两个方法入手学习,后续我会在定投的精讲部分继续分享更多操作技巧。

我个人比较推荐的是估值止盈法,该方法较为灵活而且执行力最高,但是这种方法对每个人要求更高,需要对指数基金有更多的理解,慢慢来,以后我会掰开揉碎地和大家讲哪些基金适合哪些方法。

定投是长时间的投资行为,我更喜欢把它理解为一种“投资哲学”,我们的时间还很长,一步步来,我们每天学一点,慢慢地聚沙成塔。

这篇是基金定投入门系列的最后一篇了,后续的文章会给大家继续分享指数的估值方法、家庭的资产配置、定投的诸多技巧,希望小伙伴们转发让身边更多的人一起加入基金定投,和我们一起慢慢变富。

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