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洗钱是什么意思(被银行怀疑洗钱的后果)

对于“洗钱”这个词大家应该都不陌生了,如果放在多年前,估计还有一些人有疑问:钱放在那好好的,你洗它干什么?但是最近几年中,非常多的电影像《反贪风暴》中都出现了这个词,大家估计都有所了解了。

洗钱是什么意思(被银行怀疑洗钱的后果)

简单的来说,洗钱就是将一些不法收入,比如贩毒、贪污、走私等,转变为合法收入。

而想要达成这样的条件,目前能做的方法非常之多,最常见的可能就是通过古董、房地产、电影等。

先来说一说古董,古董的价值其实对于部分人是没有办法明确的,需要进行洗钱的人,只需要办一次古董拍卖会,将一些不值钱的东西当做古董拍卖,再找自己人买下来,那么“古董”卖出的收入就成了合法收入。

因为在这个过程中,双方的交易不需要通过第三方,只要买卖双方确认就行了。

洗钱是什么意思(被银行怀疑洗钱的后果)

还有房地产,这其中可进行操作的就比较多了,比如在建筑材料上,高价去买一些自己的低质材料,那么差价就成为了洗白的钱;建筑工人上,以超出市场价的金额付钱,但实际仅对工人发放正常的工资,那么多出的钱,也成功洗白了。

洗钱是什么意思(被银行怀疑洗钱的后果)

还有就是几年前非常多的通过拍电影洗钱的方法,其实每年拍摄的电影非常之多,但是最终上映的却没有多少,其中除了一些审核不通过,还有很多就是因为存在这个情况,不需要去上映。

因为在拍电影的过程中,钱是非常分散的,并且价格也不明确,比如像给演员的钱、给剪辑公司、特效公司的钱,这些都可高可低,只需要事先和对方商量好,然后以超出私下定的价钱付款,多余出来的钱就成功洗白了。

洗钱是什么意思(被银行怀疑洗钱的后果)

其实大部分洗钱的手法,都是通过将自己的脏钱,混入到合法的商业活动中进行的,当然还有一种比较大胆的,就是直接把现金运到一些没有反洗钱法的国家,或者是这方面监管较弱的国家,直接存入当地银行。

洗钱是什么意思(被银行怀疑洗钱的后果)

最后要提醒一下大家。

洗钱是犯罪行为!

洗钱是犯罪行为!

洗钱是犯罪行为!

重要的事情说三遍。

根据中华人民共和国刑法第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收 实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分 之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金: (一)提供资金账户的; (二)协助将财产转换为现金或者金融票据的; (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者 拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。

估计大家自己也不会有黑钱要洗,这里需要注意的是,不要被别人利用了,主要要防范的就是别人利用你的身份,去开银行账户或者创建公司,到时候你甚至有可能会被当做共犯,即使后面查清了,你也有无数的麻烦。

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