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单位净值是什么意思(单位净值怎么算收益)

基金的单位净值,算是基金投资的入门篇了。可以按三个部分来分解:

  1. 什么是基金净值
  2. 基金净值有哪些
  3. 基金净值的意义

什么是基金净值

净值指的是在某一时间点,基金资产的总市值减去负债金额,也是投资者在申购或赎回基金时的基础指标,也是基金业绩的重要表现。
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通俗的说,基金的净值代表基金的价格,但只能作为方便理解,实际基金的估值计算不能这样去算。

基金的净值有哪些

基金净值分类包括了基金净值、单位净值、实时净值、累计净值。
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单位净值是什么意思(单位净值怎么算收益)

1、基金净值

基金净值指的是该基金的所有资产,在每个交易日根据基金市场收盘价计算而来。相当于一个公司的净利润。

简单来讲,用一个公式来看比较清晰:基金净值=资产总市值-负债资产。

2、单位净值

单位净值指的是每一份基金的价值是多少,相当于公司的股票的每一股价格。

同样用公式来表达:单位净值=基金净值/基金份额

单位净值是什么意思(单位净值怎么算收益)

单位净值是什么意思(单位净值怎么算收益)

以南方中证500ETF为例,上一交易日4月18号的单位净值为6.1776元,如果你持有1000份该基金,你的持仓资产金额为6.1776元*100=6177.6元。

4月19号收盘后,单位净值为6.2144元,较上一交易日上涨比率为(6.2144-6.1776)/6.1776=0.6%,也就是4月19号赚了37元。

因此,单位净值是用来计算基金收益的,这点要记清楚哦。

3、实时净值

在基金交易时间(9:30-15:00)时,我们可以看到实时净值、实时估算和估算的净值。说白了,实时净值就和股票的分时图一个道理,反映出当天因大盘行情的基金净值走势。

主要是根据交易时间内基金的持仓、大盘指数、基金的历史业绩计算出来的价格。

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实时净值估算会存在不准确,但是我们可以判断出当天该基金的涨跌情况来选择买入或卖出的时机,这一点也是非常重要的。

4、累计净值

累计净值指的是基金从成立以来其最新单位净值加上累计分红的总和。

一样的道理,看看公式:累计净值=当前单位净值+累计分红

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从累计净值上可以看出该只基金历史给投资者分过多少次红利,因此累计净值也能体现出一只基金的赚钱能力。

沪深300基金从2004年开始,累计5次分红,最大的一次分红在2007年,竟然达到了每个基金份额1.48元,该基金赚钱能力可见一斑。

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基金净值的意义

从上述对单位基金净值、累计净值的分析来看,我们不难发现净值在基金交易过程能给我们带来的指导意义:
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1、净值上能反映出该基金的价格

2、累计净值能看的出该基金的赚钱能力和分红能力

所以单位净值的概念和作用就一目了然了吧。以上就是个人对基金净值的分析和理解,希望对你有所帮助和启发。

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