reits是什么意思(中国reits基金怎么购买)

房地产信托投资基金(Real Estate Investment Trust)

REIT以共同基金为模型,投资标的物为不动产的投资工具,汇集了众多投资者的资金。这使个人投资者可以从房地产投资中获得股息,而无需自己购买管理或融资。

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REIT主要类型分为三种:

1,股权房地产投资信托:大多数房地产投资信托基金都是股权房地产投资信托基金,其拥有并管理创收房地产。收入主要是通过租金产生的(而不是通过转售财产产生的)。

2,抵押房地产投资信托:抵押房地产投资信托基金直接通过抵押贷款和贷款,或通过收购抵押贷款支持的证券间接向房地产所有者和经营者借钱。他们的收入主要由净利息收益率产生,净利息收益率是他们从抵押贷款获得的利息与这些贷款的融资成本之间的差额。该模型使他们可能对利率上升敏感。

3,混合房地产投资信托基金:这些房地产投资信托基金同时使用股权和抵押房地产投资信托基金的投资策略。

REIT的优缺点包括:

优点:

1,流动性强,易于买卖,投资门槛低

2,多样化

3,透明度

4,通过股息获得稳定的现金流

5,具吸引力的风险调整后收益

缺点:

1,股息被作为常规收入征税

2,承受市场风险

3,高管理和交易费用的潜力

REITs存在的风险:

1,流动资金风险

尽管公共房地产投资信托基金允许投资者在公共交易市场上出售其股票,但与债券和股票等其他投资相比,这些投资的流动性仍然属于较低。没有二级市场可以找到买卖双方,流动性仅通过该基金的回购要约提供。同样,REITs并不能保证所有离开投资的股东都可以在季度回购要约中出售他们希望出售的全部或部分股票。由于存在这种流动性风险,投资者可能无法在需要时立即将股票转换为现金。

2.杠杆风险

当投资者决定使用借入的资金购买证券时,就会产生杠杆风险。在基础投资表现不佳的情况下,杠杆的使用会导致房地产投资信托基金产生额外的支出并增加基金的损失。借贷的额外支出,即与借贷相关的利息支出和其他费用,将减少可分配给公司股东的款项。

3.市场风险

房地产投资信托在主要证券交易所交易,并受金融市场价格波动的影响。这意味着,如果在公共交易所出售股票,投资者所获得的收益可能会少于最初支付的收益。市场风险的某些原因可能包括衰退,利率变化,自然灾害等等。当任何一种原因发生时,市场风险往往会同时影响整个金融市场,因此难以通过多元化消除。

最后,

REITs在国外有着长达60年的发展时间,发展相对成熟,国内刚刚起步还有很多提升空间和适应期。虽然REITs作为资产配置的一个优选,以及获得稳定现金流可作为养老保障投资等优点,但目前阶段并不建议散户以及个人盲目跟投。


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