回撤是什么意思(基金里什么叫回撤)

节后市场在连续大跌以后总算是止跌反弹了,其中半导体涨跌幅度最大。

尤其是诺安成长,单日大涨8.31%,投资者直呼期待已久的蔡大经理又回来了!

回撤是什么意思(基金里什么叫回撤)

基金群里大家也都在讨论这只基金,手里持有这只基金的投资者心理自然是高兴,但对于没有持有这只基金的投资者,心理自然是有点不快的。

毕竟单日涨幅这么大,也只能看着别人吃肉,自己连骨头都没得啃。

其实不用着急,盈亏同源,这只基金涨得有多高,跌得就有多猛!

能够大涨8%,也能跌下去8%,大涨8%的时候你开心,那么大跌8%的时候你是否能够扛得住?

今天头号君要给大家讲讲一个重要指标,最大回撤!

基金的最大回撤是什么?

最大回撤是一个历史指标,主要用来衡量历史业绩走势中的最大跌幅。

它指的是某一段时间,基金净值下跌的幅度,这个指标也在一定程度上反映了基金经理的投资管理能力和风险控制能力。

最大回撤计算公式为:(最高值-最低值)/最高值,这个最高值和最低值一般选取的是一年以内的历史净值。

比如一只基金在一年以内最高值是2,最低值是1.8,那么最大回撤为10%。

净值从2直接跌到1.6的时候,那么最大回撤就是20%。

假如你投入2万,最大回撤10%,你亏损时只亏损了2000块。

当最大回撤20%时,你亏损就变成4000了,最大回撤30%,你亏损就变成6000元。

亏损2000块勉强可以承受,但亏损6000元呢?还能承受么?

这个就需要看个人承受能力了,这个或许就是最大回撤存在的意义!

基金发生回撤了怎么办?

其实最大回撤并不是一成不变的,它主要记录的是这一年里的回撤变化,但这个回撤变化又会随着市场波动发生变化。

比如葛兰小姐姐的中欧医疗混合基金,去年最大回撤大概在15%左右,今年由于市场波动加大,这只基金的最大回撤已经达到了26%。

回撤是什么意思(基金里什么叫回撤)

这个回撤算是比较大的回撤率了。

在说回我们前面提到的诺安成长,这只基金的最大回撤已经高达34%以上了。

最开始最大回撤为30%左右。

也就是说最大回撤都是在不断变化的。

那么我们怎么应对?

  • 定投

波动越大,定投的效果更好,更加能够平摊风险。

面对回撤大的基金,最好的办法就是定投,通过定投降低风险,让收益率更高。

  • 个人风险承受能力

不要看到别人买了诺安成长,你也跟着买,买之前先看个人风险承受能力,你能够承受30%以上的波动,就可以买。

不能最好避而远之。

头号君自己就比较喜欢挑选最大回撤在15%-20%以内的基金,这种基金相对来说比较平稳,不会出现过山车似的大涨大跌。

如何用好最大回撤

其实最大回撤看上去对投资者很不友好,但你有逆向思维。毕竟投资时最需要的一种思维就是逆向思维。

假如你有逆向思维,那么反而可以利用最大回撤来抄底。

比如诺安成长最大回撤为30%,假如你发现它最近一段时间或者近6个月,近一年跌幅为30%左右,说明是可以开启定投的时候了。

回撤是什么意思(基金里什么叫回撤)

对于其他基金也一样,只要是自己看好的基金,都可以利用这个方法来抄底。

比如最近医药、白酒都跌了不少,它的最大回撤同样是30%,在今年2月时白酒就大跌了40%,那个时候就是最佳建仓时机。

目前一周只跌了2.53%,假如能够跌到10%以上,那么同样也是可以先轻仓。

回撤是什么意思(基金里什么叫回撤)

另外还可以利用最大回撤法止盈基金,这也是我们经常用到的。

假如一只原本涨到15%的基金你打算卖出,但目前市场行情为一路上涨行情,担心后面还有行情,卖了有点可惜。

怎么办?直接设置最大回撤阀值,比如最大回撤5%,也就是说当收益大于15%,回撤5%时再考虑卖出。

在这个过程中基金要是收益达到25%,我们在回撤5%卖出,实际卖出收益20%。

会比原本收益15%的时候止盈强一些!

当然这个需要对市场有一定研判能力,能够判断出基金目前处于单边上涨行情,也就是牛市。

总而言之,买基金最大回撤是一个用来衡量基金风险的重要指标,买入之前一定要认真了解这只基金的最大回撤,避免因为回撤太大,心理承受不了,而成了待割的韭菜。

风险提示:投资有风险,入市需谨慎


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